Comisiones Bancarias - Carga Directa

Las comisiones bancarias (mantenimiento de cuenta, transferencias, estados de cuenta, etc.) son consideradas Gastos Ordinarios. Al ser un servicio Banco necesario para la operatividad financiera del inmueble, deben ser reflejadas en el reporte de egresos del mes para que sean cubiertas por la alícuota de los propietarios.

Este tutorial está dirigido exclusivamente a usuarios que operan con la modalidad de Banco Conciliación Directa, donde el pago se contabiliza directamente en la cuenta del banco, sin utilizar cuentas intermedias de pagos pendientes.

🏢 Procedimiento Paso a Paso: Carga y Conciliación

📌 Paso 1: Obtener el Total de Comisiones del Mes

Antes de empezar, asegúrate de tener el Estado de Cuenta Bancario a mano. Suma todas las comisiones del periodo para realizar un solo registro mensual (esto ahorra tiempo y simplifica el reporte). Al finalizar cada mes, solicite el extracto bancario o consulte la banca en línea para identificar el total de comisiones cobradas por la entidad financiera (comisiones de mantenimiento, transferencias, administración, etc.). Una vez tenga el monto consolidado, proceda con el registro.

📌 Paso 2: Acceder al Diario del Banco

Diríjase al Tablero Contable de Odoo y localice el diario correspondiente a la cuenta bancaria donde se aplicaron las comisiones. Haga clic en botón Nueva Transacción .

📌 Paso 3: Crear una Nueva Transacción

Una hecho clic en el botón "Nueva Transacción" , debe completar el formulario con los siguientes datos:

Una vez completados los campos, haga clic en "Guardar y Cerrar".

📌 Paso 4: Conciliación, Apunte Contable contra Egreso / Gasto y Validar

4.1 Iniciar Conciliación: En el diario de Banco, verás el aviso: "Conciliar 1 elemento". Haz clic allí.

4.2 Asignación de Cuenta de Gasto:

Opción Manual:  En la pantalla de conciliación, ubique la pestaña o sección de "Operaciones Manuales" (o Manual Operations). Aquí deberá seleccionar la cuenta de contrapartida adecuada, que corresponde a la cuenta de gastos por comisiones bancarias del Plan de Cuentas.

En el campo "Cuenta", busca la cuenta de gastos (ej. 5201.05 - Comisiones Bancarias).

Opción "Smart Buttons" (Modelo de Conciliación): Método Alternativo (Recomendado para Mayor Rapidez)

Como alternativa al paso anterior, puede utilizar los Botones Inteligentes de modelo de conciliación ubicados en la esquina superior derecha del asiento contable.

Al hacer clic en esta opción, si ya tienes configurado un modelo de conciliaión, Odoo asignará automáticamente la cuenta de contrapartida predeterminada para este tipo de operaciones: Gastos: Desembolso Comisión Bancaria (o la cuenta configurada en su plan contable para este concepto).

📌 Paso 5: Validar la Operación 

Finalmente, haga clic en el botón "Validar" para confirmar la conciliación.​

✅ Resultado Final

¡Listo! El proceso ha finalizado. Ahora:

• El saldo de tu banco en Odoo coincide con el estado de cuenta real.
• El gasto aparece reflejado en tu Estado de Resultados (P&L).
• La cuenta de gastos bancarios queda lista para la auditoría de la junta de condominio y administrador para su control interno.

🏢 Asiento contable Generado

• Diario bancario (Banco A)

  Cuenta	Debe	Haber
  Banco A (Salida de Fondos)		$1,000
  Egreso | Desembolso comisión bancaria	$1,000

⚠️ Nota Importante ⚠️

Este procedimiento aplica únicamente para la modalidad de Banco Conciliación Directa, donde los pagos se registran sin utilizar cuentas puente de pagos pendientes. Si su configuración en Odoo utiliza cuentas intermedias, el proceso de registro de comisiones puede variar.

No todos los servicios administrativos tienen activado la opción de CONCILIACIÓN BANCARIA, preguntar por el servicio de activación al equipo Odoo Condominio.

Si su ficha de pago en la parte superior derecha indica "CONCILIACIÓN DIRECTA"  debe utilizar el presente tutorial para la carga de este tipo de gastos condominial . 

Si su ficha de pago en la parte superior derecha indica "PENDIENTE POR CONCILIAR"  debe utilizar el sistema de conciliación avanzada.